一個公司成立，首先要設(shè)立的是銀行基本賬戶，其次是一般賬戶，基本賬戶能夠提取現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬，但按規(guī)定每次只能提取銀行余額的5--20%;另一般賬戶只能銀行轉(zhuǎn)賬。
1、公司開立的帳戶類型：
臨時帳戶、基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶。
2、每個帳戶的用途：
1)臨時帳戶一般包括驗資帳戶，用來公司注冊、增資時用的，資金到位后要注銷的
2)基本帳戶是每個企業(yè)單位必須擁有的一個帳戶，主要用來走貨款呀等公司日常走帳的
3)一般帳戶主要有：納稅帳戶(基本帳戶納稅除外)、外幣戶、一般人民幣戶等，
4)專用帳戶一般來說針對專款專用的資金。
3、哪些銀行可以把其作為納稅帳戶?簽協(xié)議需要哪些資料?
工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、廣發(fā)展銀行、中信銀行、交通銀行、深發(fā)展南頭支行、紅寶支行。平安銀行、上海浦東發(fā)展銀行只能納國稅、外資銀行不行。資料：營業(yè)執(zhí)照副本、國地稅登記證副本、開戶許可證、法人身份證、公章原件復(fù)印件。
4、開基本帳戶所需資料，其基本流程如下：
1)營業(yè)執(zhí)照正本、國地稅正本、機構(gòu)代碼證正本、法人身份證原件復(fù)印件(2份)、公章、財務(wù)章、法人私章。
5、開納稅帳戶所需資料如下：
營業(yè)執(zhí)照正本、國地稅登記證正本、機構(gòu)代碼證正本、法人身份證、開戶許可證、經(jīng)辦人身份證原件復(fù)印件(1份)公章財務(wù)章法人私章。
6、帳戶的銀行對帳單和回單怎么拿取?都有哪些方式?
有些銀行設(shè)有電子回單箱，辦有一張回單箱卡，憑卡在銀行回單箱領(lǐng)取，有些銀行在窗口打印銀行對帳單和回單、有些銀行有開通網(wǎng)上對帳系統(tǒng)，在網(wǎng)上就可以直接打印對帳單和回單，有些銀行要在網(wǎng)上打印對帳單，拿著對帳單到銀行柜臺打印回單。
7、基本戶與一般帳戶的區(qū)別及作用
A、基本帳戶可以提現(xiàn)金也可以轉(zhuǎn)帳，一般帳戶只能轉(zhuǎn)帳;
B、基本帳戶是唯一的，并有銀行開戶許可證，一般帳戶可以開N個(必須有基本戶的開戶許可證才能開立)
C、基本帳戶和一般帳戶都可作為納稅帳戶(納稅帳戶、驗資帳戶只是一個功能，并不是帳戶類型)。
8、支票怎樣填寫，蓋什么章，提現(xiàn)或轉(zhuǎn)帳怎樣填寫?
A、支票抬頭日期必須大寫，例如：2008年10月3日(貳零零捌年壹拾月零叁日);
B、客戶名稱可根據(jù)收款方的要求填寫，也可以空白;支票上字跡要工整、不得涂改、折疊、染污;
C、金額大寫：例如：10萬元，不能寫成拾萬元，正確寫法是壹拾萬元;金額小寫前面要加上人民幣符號￥100000。
D、支票正面蓋財務(wù)專用章和私章(要與開戶時銀行留的印鑒一致)，印章蓋得要清晰。